Compliance in het financieel toezichtrecht

Compliance in het financieel toezichtrecht

Editie: editie 2018
Verschijningsdatum: 18 september 2018
Compliance in het financieel toezichtrecht
Producttype Boek :
€ 33,02
€ 35,00 incl. btw
Prijs per stuk
Boek
Op voorraad. Voor 23.00 besteld, morgen op uw bureau
  • Bestellen op rekening
  • Gratis verzending
  • Grootste uitgever van juridische informatie
Zoekt u verdieping binnen het onderwerp compliance? Deze uitgave behandelt niet alleen de compliancefunctie en haar organisatorische inbedding, maar ook de taken en verantwoordelijkheden van de compliance officer. Bovendien wordt het onderwerp zowel vanuit juridisch, cultureel als sociaalpsychologisch perspectief behandeld.
Compliance in het financieel toezichtrecht schetst een helder beeld van de opvattingen over compliance van alle betrokkenen in het financieel toezichtrecht. Denk hierbij aan zowel rechters, advocaten, compliance professionals als toezichthouders.

Deze titel behandelt niet alleen de compliancefunctie en de organisatorische inbedding van deze functie, maar ook de taken en verantwoordelijkheden van de compliance officer. Ook wordt aandacht besteed aan de gevolgen van non-compliance, waaronder het bancaire tuchtrecht. Hiernaast is specifieke aandacht besteed aan compliance in de trustsector en de rol van compliance in het financiële strafrecht.

Compliance verhelderd
De deskundige auteurs, allen werkzaam in de toezichtspraktijk, zijn erin geslaagd het onderwerp toegankelijk te maken voor een brede doelgroep. Ze behandelen een breed aantal onderwerpen en maken hierbij de onderliggende verbanden inzichtelijk. Elke professional die in aanraking komt met compliance-kwesties profiteert dan ook van deze uitgave.

Naast de juridische zijde van compliance, wordt het onderwerp ook ruimschoots vanuit cultureel- en sociaalpsychologisch perspectief bekeken.

De bundel sluit aan bij actuele ontwikkelingen, waaronder de verdergaande regulering vanuit Europa, zoals de bankenunie en MiFID II. Ook gaat veel aandacht uit naar de aanpassing van de nationale wetgeving inzake meldingen van ongebruikelijke transacties en trustkantoren, en wordt actuele rechtspraak inzake witwassen onder de loep genomen.

Meer lezen Verberg

Auteurs

Specificaties

Verschijningsdatum:
18 september 2018
Editie:
2018
ISBN:
9789013146110
Verschijningsvorm:
Boek
Aantal pagina's:
268
Afmetingen:
15,8 x 24,0 cm
Kleur:
Zwart/Wit
Meer lezenVerberg
Bijlage
Inhoudsopgave
  1. Voorwoord
  2. DEEl I
    DE COMPLIANCE OFFICER EN ZIJN OMGEVING
    13
    1. De compliance officer: geschikt of ongeschikt?
      1. 1.
        Inleiding
        15
      2. 2.
        De positie van de compliance officer in de organisatie
        16
      3. 3.
        Europese richtsnoeren
        18
      4. 3.1.
        EBA, ESMA en EIOPA
        18
      5. 3.2.
        Betrouwbaarheid en geschiktheid
        19
      6. 3.3.
        Onafhankelijkheid
        19
      7. 3.4.
        Time commitment
        20
      8. 3.5.
        Beschikbaarheid van een ‘suitability policy’
        21
      9. 4.
        Mogelijke valkuilen
        21
      10. 4.1.
        Belemmering van rechtstreekse toegang tot de hoogste bedrijfsleiding
        21
      11. 4.2.
        Functievermenging
        22
      12. 4.3.
        De juridische en compliancefunctie onder één dak
        22
                            1. 5.
                              Aanstelling van een externe, onafhankelijke compliance monitor
                              23
                            2. 6.
                              Afsluiting
                              24
                          1. De rol van de compliance officer; de werking van de second line of defence
                            1. 1.
                              Inleiding
                              25
                            2. 2.
                              Regelgeving of compliance cultuur?
                              26
                            3. 3.
                              Het three-lines-of-defencemodel
                              28
                            4. 4.
                              De rol van de compliance officer
                              30
                            5. 5.
                              Identificeren
                              32
                            6. 6.
                              Implementeren van beheersmaatregelen
                              34
                            7. 7.
                              Monitoren en handhaven
                              34
                            8. 8.
                              Rapporteren
                              35
                            9. 9.
                              Enkele afsluitende beschouwingen
                              36
                          2. Integriteit van organisaties: een sociaal psychologisch perspectief
                            1. 1.
                              Inleiding
                              37
                            2. 2.
                              Besluitvormingsprocessen
                              38
                            3. 3.
                              Het ontsporen van groepsprocessen
                              41
                            4. 4.
                              Handelingsperspectief van een compliance officer
                              43
                        1. DEEl II
                          DE COMPLIANCEFUNCTIE EN HET JURIDISCHE SPEELVELD VAN DE COMPLIANCE OFFICER
                          47
                          1. De compliancefunctie
                            1. 1.
                              Inleiding
                              49
                            2. 2.
                              Historische schets en context
                              49
                            3. 2.1.
                              Korte historische schets
                              49
                            4. 2.2.
                              De context: governance, belangenverstrengeling en integriteitsrisico’s
                              52
                            5. 3.
                              Uitgangspunten compliancefunctie
                              54
                            6. 3.1.
                              Compliance charter
                              54
                            7. 3.2.
                              Onafhankelijkheidsvereiste
                              55
                            8. 3.3.
                              Vakbekwaamheid en effectiviteit
                              57
                            9. 3.4.
                              Taken compliance officer
                              57
                            10. 4.
                              Zelfregulering
                              57
                            11. 4.1.
                              VCO
                              58
                            12. 4.2.
                              DSI
                              59
                            13. 5.
                              Compliancefunctie verzekeraars
                              59
                            14. 5.1.
                              Solvency II
                              60
                            15. 5.2.
                              Gedelegeerde Verordening
                              60
                            16. 6.
                              Compliancefunctie banken
                              63
                            17. 6.1.
                              CRD IV
                              63
                            18. 6.2.
                              EBA Richtsnoeren
                              63
                            19. 7.
                              Compliancefunctie beleggingsondernemingen
                              65
                            20. 7.1.
                              Gedelegeerde MiFID II-Verordening
                              66
                            21. 7.2.
                              ESMA Richtsnoeren
                              67
                            22. 8.
                              Capita Selecta
                              67
                            23. 8.1.
                              Verantwoordelijkheid compliancefunctie
                              67
                            24. 8.2.
                              Feitelijk leiding geven
                              69
                            25. 8.3.
                              Compliancefunctie versus compliance officer
                              72
                            26. 8.4.
                              Bescherming positie
                              72
                            27. 9.
                              Slotbeschouwing
                              72
                          2. Compliance met financiële regelgeving in het tijdperk van de banken- en de kapitaalmarktunie
                            1. 1.
                              Inleiding
                              73
                            2. 2.
                              Financiële regelgeving
                              74
                            3. 2.1.
                              Europese regelgeving
                              74
                            4. 2.2.
                              Implementatie en rechtstreekse werking
                              76
                            5. 2.3.
                              Sectoraal versus cross-sectoraal
                              77
                            6. 3.
                              Financiële toezichthouders
                              78
                            7. 3.1.
                              EBA, ESMA en EIOPA
                              78
                            8. 3.2.
                              ECB en SRB
                              79
                            9. 3.3.
                              DNB en AFM
                              81
                            10. 4.
                              Regelgeving en toezicht in de praktijk
                              82
                            11. 4.1.
                              Vindbaarheid en kenbaarheid van regelgeving
                              82
                            12. 4.2.
                              Taakafbakening toezichthouders
                              83
                            13. 4.3.
                              Rechtsbescherming
                              85
                            14. 5.
                              Nieuwe aandachtsgebieden
                              85
                            15. 5.1.
                              Alternatieve kredietverlening
                              85
                            16. 5.2.
                              FinTech
                              86
                            17. 5.3.
                              Cryptocurrencies en Initial Coin Offerings
                              87
                            18. 6.
                              Tot besluit
                              88
                          3. Cultuur, compliance en klant centraal
                            1. 1.
                              Inleiding
                              89
                            2. 2.
                              Klant centraal: vanzelfsprekend (maar niet overduidelijk)
                              90
                            3. 3.
                              Het belang van (juridische) eenduidigheid
                              92
                            4. 4.
                              De pluriforme betekenis van klant centraal
                              93
                            5. 5.
                              Klantbelang en zorgplicht
                              94
                            6. 6.
                              Klantbelang en vennootschappelijk belang
                              97
                            7. 7.
                              Uitleiding
                              99
                        2. DEEl III
                          WITWASSEN, MELDPLICHT EN POORTWACHTERSFUNCTIE
                          101
                          1. Witwassen: strafbaarstellingen, bewijskwesties en het gebruik van cryptocurrencies
                            1. 1.
                              Inleiding
                              103
                            2. 2.
                              Witwassen als fenomeen
                              103
                            3. 3.
                              Witwassen als strafbaarstelling
                              105
                            4. 4.
                              Het bewijs (en vermoeden) van witwassen en witwas typologieën
                              110
                            5. 5.
                              Recente witwasjurisprudentie
                              115
                            6. 6.
                              Afsluiting
                              122
                          2. De meldplicht in de WWFT – shoot first, ask questions later?
                            1. 1.
                              Inleiding
                              125
                            2. 2.
                              De meldplicht en de subjectieve indicator
                              126
                            3. 3.
                              De subjectieve indicator(en)
                              127
                            4. 4.
                              Tussenconclusie
                              131
                            5. 5.
                              Wettelijke definitie witwassen
                              131
                            6. 6.
                              Melding doen; bij wie en op basis waarvan?
                              132
                            7. 7.
                              Niet of te laat melden – mogelijke consequenties
                              134
                            8. 8.
                              Alle ongebruikelijke transacties direct melden?
                              135
                            9. 9.
                              Melding doen; op welk moment?
                              137
                            10. 10.
                              Melding gedaan; en dan?
                              138
                            11. 11.
                              Conclusie
                              139
                          3. Compliance en de poortwachterfunctie van trustkantoren
                            1. 1.
                              Inleiding
                              143
                            2. 2.
                              Europese initiatieven tegen witwassen en financiering van terrorisme
                              145
                            3. 3.
                              Nationale wetgeving gericht tegen witwassen en financiering van terrorisme
                              148
                            4. 4.
                              Internationale standaarden van regulering en toezicht betreffende trustkantoren
                              152
                            5. 5.
                              Het wettelijke toezicht op trustkantoren
                              152
                            6. 6.
                              Compliancefunctie en de taak van de compliance officer
                              155
                            7. 7.
                              De poortwachtersfunctie van trustkantoren
                              157
                            8. 8.
                              De Wtt 2018 en de poortwachterfunctie
                              160
                            9. 9.
                              Toezicht en handhaving door DNB
                              164
                            10. 10.
                              Afsluiting
                              168
                        3. DEEl IV
                          HANDHAVING
                          169
                          1. Bankentuchtrecht
                            1. 1.
                              Inleiding
                              171
                            2. 2.
                              Achtergronden van het bankentuchtrecht
                              171
                            3. 3.
                              Niet-procedurele aspecten van het bankentuchtrecht
                              173
                            4. 3.1.
                              De kring van eedafleggers
                              173
                            5. 3.2.
                              De eedaflegging
                              174
                            6. 3.3.
                              De binding aan het tuchtrecht
                              176
                            7. 3.4.
                              ‘Bevrijding’ van Gedragsregels en tuchtrecht
                              176
                            8. 3.5.
                              De Gedragsregels
                              177
                            9. 3.6.
                              De Stichting Tuchtrecht Banken
                              178
                            10. 4.
                              De procedure
                              179
                            11. 4.1.
                              De melding
                              179
                            12. 4.2.
                              Ontvankelijkheidsprocedure en de herzieningsprocedure
                              179
                            13. 4.3.
                              De procedure voor de tuchtcommissie en voor de Commissie van Beroep
                              180
                            14. 5.
                              Enkele problemen en dilemma’s vanuit compliance-perspectief
                              181
                            15. 5.1.
                              ‘Klantbelang centraal’
                              181
                            16. 5.2.
                              De inhoud van de Gedragsregels
                              183
                            17. 5.3.
                              Doorlopende aandacht
                              185
                            18. 5.4.
                              Meldplicht bankentuchtrecht en arbeidstuchtrecht: juridische en teleologische bezwaren
                              186
                            19. 5.5.
                              Tegenstrijdige belangen bij melden
                              187
                            20. 5.6.
                              Homeopathische verdunning van verantwoordelijkheid
                              189
                            21. 5.7.
                              Het onderscheid tussen professionele en privéhandelingen
                              190
                            22. 6.
                              Evaluatie: herstel van vertrouwen
                              191
                          2. De integere bedrijfsuitoefening in het financiële strafrecht
                            1. 1.
                              Inleiding
                              193
                            2. 2.
                              De strafrechtelijk verwijtbare rol van de bank
                              193
                            3. 3.
                              Beleggingsfraude
                              194
                            4. 4.
                              De bijzondere zorgplicht in het civiele recht
                              195
                            5. 5.
                              De Safe Haven-zaak
                              196
                            6. 6.
                              De rol van de bank
                              197
                            7. 7.
                              De rol van de financiële dienstverlener
                              198
                            8. 8.
                              Het strafbaar faciliteren van beleggingsfraude
                              199
                            9. 9.
                              De bank als pleger van een strafbaar feit
                              200
                            10. 9.1.
                              Kleurloos opzet
                              200
                            11. 9.2.
                              De corrigerende werking van rechtsdwaling
                              202
                            12. 9.2.1.
                              De advocaat in dienstbetrekking als onafhankelijk en onpartijdig adviseur
                              203
                            13. 9.2.2.
                              De compliance officer als onafhankelijk en onpartijdig interne adviseur?
                              204
                            14. 9.2.3.
                              Hoge AVAS-drempel
                              210
                            15. 9.3.
                              Toerekening en het Drijfmest-arrest
                              210
                            16. 9.3.1.
                              De in redelijkheid te vergen zorg en de integere bedrijfsuitoefening
                              211
                            17. 9.3.2.
                              Een deugdelijk CDD-beleid
                              212
                            18. 9.3.3.
                              Een matige integere bedrijfsuitoefening
                              220
                            19. 9.3.4.
                              De compliancefunctie
                              221
                            20. 10.
                              Uitleiding
                              221
                          3. Strafrechtelijke waarborgen bij de bestuurlijke boete
                            1. 1.
                              Inleiding
                              223
                            2. 2.
                              De bestuurlijke boete in de Awb; aan strafrecht gelijkwaardig?
                              225
                            3. 3.
                              Nemo tenetur en zwijgrecht
                              227
                            4. 3.1.
                              Het cautiemoment
                              227
                            5. 3.2.
                              Reflexwerking van het zwijgrecht: uitsluiting wilsafhankelijk bewijsmateriaal
                              230
                            6. 3.3.
                              Wat is wilsafhankelijk materiaal?
                              234
                            7. 3.4.
                              Slotsom zwijgrecht in boetezaken
                              236
                            8. 3.5.
                              Uitholling van het zwijgrecht?
                              237
                            9. 4.
                              Bestraffend bestuur
                              239
                            10. 4.1.
                              Het EHRM over boeteoplegging door het bestuursorgaan
                              240
                            11. 4.2.
                              Het CBb over functiescheiding
                              242
                            12. 4.3.
                              Bezwaarfase overslaan?
                              243
                            13. 5.
                              De kwalificatievraag, lex certa
                              245
                            14. 5.1.
                              Het EHRM over voorzienbaarheid
                              246
                            15. 5.2.
                              Het CBb over het lex-certabeginsel
                              247
                            16. 5.3.
                              Slotsom lex certa
                              252
                            17. 6.
                              Geen straf zonder schuld?
                              252
                            18. 6.1.
                              Daderschap en verwijtbaarheid bij kleurloze overtredingen
                              253
                            19. 6.2.
                              Bestuursrechtspraak over beroepen op avas (rechtsdwaling)
                              254
                            20. 6.3.
                              De aansprakelijkheid van de feitelijk leidinggever
                              256
                            21. 6.4.
                              Oplossing: pleitbaar standpunt
                              258
                            22. 7.
                              Conclusie
                              259
                        4. DE AUTEURS
                          263
                        Meer Verberg
                        Producttype Boek :
                        € 33,02
                        € 35,00 incl. btw
                        Prijs per stuk
                        Boek
                        Op voorraad. Voor 23.00 besteld, morgen op uw bureau
                        • Bestellen op rekening
                        • Gratis verzending
                        • Grootste uitgever van juridische informatie
                        Terug naar boven